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調查:5成7民眾有做家庭理財 逾6成以保險為首選工具
Aug 6th 2013, 10:09

Jean Yen

2013年8月6日 17:42

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  • 中信銀發布「台灣家庭理財行為調查」結果,近6成有進行家庭理財,又以保險為首選理財工具。(圖/記者顏真真攝)

記者顏真真/台北報導

中國信託商業銀行6日公布「台灣家庭財理行為調查」結果,有近42.7%受訪者表示,沒有在做家庭理財,其中近8成是因為「沒有多餘的錢」理財,至於有進行家庭理財的57.4%民眾中,有近6成都是為了讓家庭資產增值,而且以保險為首選理財工具,並有近7成受訪者考慮將財富留給下一代。

中信銀這項調查是委託政治大學商學院民意與市場調查研究中心,針對台灣地區年滿25歲,有子女,且為家中負責管理財富者,調查時間今年6月17日至6月26日,採電話訪問,以20縣市抽樣方法選取調查樣本,有效樣本1068份,在95%信心水準下,抽樣誤差在上下3%。

根據調查結果指出,台灣家庭管理財富以女性居多,有57.3%受訪者有進行家庭理財,理財目的以「家庭資產增值」比例最高,其次依序為資產保值、資產移轉,若進一步分析發現,不論選擇為何,主因都是希望盡早準備自己的退休生活,讓自己及兒女無後顧之憂。

對於受訪者中仍有超過4成沒有在做家庭理財,分析主要原因,有高達79.4%表示「沒有多餘的錢」,其次則是「不會理財」。進一步交叉分析也發現,僅有獨生子女的家庭,執行家庭理財的比例明顯高於家中有2或3個子女教養費用開銷較大的家庭。

調查報告中亦顯示,家庭結構現況、高齡化、少子化社會趨勢,均對家庭理財的意願造成影響,其中財富自由度更是影響民眾是否進行家庭理財的主因。

此外,調查發現,家庭總資產在新台幣600萬元以下民眾,最常使用的理財工具為保險及儲蓄;家庭總資產600萬元以上至1500萬元的民眾則使用保險及股票;家庭總資產1500萬元至3000萬元的民眾會選保險及基金,新台幣3000萬元以上的高資產民眾則較青睞股票及保險 (接下一頁)

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